Доверительное управление

Доверительное управление (ДУ) ценными бумагами подразумевает передачу финансовых средств в управление, фиксируя все условия в договоре. ДУ подразумевает передачу данных профессионалу, который будет распоряжаться ценными бумагами в целях получения прибыли. Управляющий совершает сделки с финансовыми инструментами в интересах инвестора. В результате грамотного управления акциями, облигациями и деньгами, владелец получает прибыль, а управляющий – оговоренную сумму комиссионных.

Чаще всего в роли управляющего выступает банк или специализированная компания. Инвестор может самостоятельно выбрать инвестиционную стратегию или согласиться с предложением управляющей компании.

Виды инвестиционных стратегий:

  • Умеренно-консервативная
  • Консервативная
  • Умеренно-агрессивная
  • Агрессивная

Управляющая компания действует согласно плану инвестора, который не участвует в процессе, но контролирует его.

Варианты доверительного управления:

  • Коллективный
  •  Индивидуальный
  • Консультационный

Помимо преимуществ, доверительное управление связано с определенными рисками:

  • Рыночный. Когда цена акций и облигаций может снизиться.
  • Операционный. Мошенничество или ошибки со стороны УК
  • Правовой. Неправильное оформление документов.
  • Инвестиционный. Снижение прибыли
  • Страновой. Связан с реструктуризацией долгов государства, резкого спада в экономике.